服務項目
Insurance Planning
保單相關
遺產傳承規劃保單，協助客戶透過保險工具完成資產配置與財富傳承規劃。
Process
01
財務評估
了解資產結構與傳承目標
02
規劃設計
建議保單工具與受益人配置
03
法律文件
遺囑、信託等配套安排
04
定期檢視
因應法規或家庭狀況調整
服務範圍
- 遺產傳承規劃與保單設計
- 保單受益人配置建議
- 信託與保險結合規劃
- 保險理賠爭議協助
- 高資產客戶財富傳承
- 跨境資產規劃諮詢
常見問題
Q：保單受益人如何設定？
A：受益人設定應考量繼承稅、特留分及實際傳承意願。律師可協助評估不同設定方式的稅務與法律效果，確保財富依意願傳承。
Q：遺產繼承順序怎麼算？
A：依民法規定，繼承人順序為：直系血親卑親屬（子女）→ 父母 → 兄弟姊妹 → 祖父母，配偶則與各順序繼承人共同繼承。
Q：遺囑如何立才有效？
A：台灣法律認可的遺囑形式包括自書遺囑、公證遺囑等，各有不同的法定要件。律師可協助確認遺囑的法律效力，避免日後爭議。
Q：跨境遺產如何處理？
A：跨境遺產涉及不同國家法律管轄，需同時處理台灣與境外的繼承及稅務問題，建議及早規劃並委任有跨境業務經驗的律師。